Lợi dụng chính sách của ngân hàng cho vay tiêu dùng đối với cán bộ nhân viên công ty, Trần Ngọc Ẩn (được giám đốc ủy quyền quản lý chương trình tín dụng này) đã lập nhiều hồ sơ khống, giả chữ ký, tên tuổi của các công nhân viên công ty để vay tiền ngân hàng. Tổng cộng, Trần Ngọc Ẩn đã chiếm đoạt của một ngân hàng hơn 5 tỉ đồng (gồm 4,6 tỉ đồng tiền gốc và hơn 1 tỉ tiền lãi).